Norme UE consolidate pentru a preveni intrarea în vigoare a finanțării #MoneyLaundering and fight #Terrorism financing

5^th Directiva împotriva spălării banilor a intrat în vigoare după publicarea sa în Jurnalul Oficial al UE. Propuse de Comisie în iulie 2016, noile norme aduc mai multă transparență asupra proprietarilor reali ai companiilor și abordează riscurile finanțării terorismului.

Věra Jourová, comisarul pentru justiție, consumatori și egalitate de gen, a declarat: „Acesta este un alt pas important pentru consolidarea cadrului UE de combatere a criminalității financiare și a finanțării terorismului.^th Directiva anti-spălare a banilor va eficientiza lupta împotriva spălării banilor. Trebuie să închidem toate lacunele: lacunele dintr-un stat membru vor avea un impact asupra tuturor celorlalte. Îndemn statele membre să rămână fidel angajamentelor lor și să își actualizeze normele naționale cât mai curând posibil. "

Noile norme introduc cerințe de transparență mai stricte, inclusiv accesul deplin al publicului la registrele de proprietate efectivă pentru companii, o mai mare transparență în registrele de proprietate efectivă a trusturilor și interconectarea acestor registre. Îmbunătățirile cheie includ, de asemenea: limitarea utilizării plăților anonime prin intermediul cardurilor preplătite, inclusiv a platformelor virtuale de schimb valutar în cadrul regulilor de combatere a spălării banilor; extinderea cerințelor de verificare a clienților; necesită controale mai puternice asupra țărilor terțe cu risc ridicat, precum și mai multe competențe și o cooperare mai strânsă între unitățile naționale de informații financiare. Cele 5^th Directiva anti-spălare a banilor sporește, de asemenea, cooperarea și schimbul de informații între autoritățile de supraveghere anti-spălare a banilor și prudențiale, inclusiv cu Banca Centrală Europeană.

Comisia Juncker a făcut din lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului una dintre prioritățile sale. Această propunere a fost prima inițiativă a Plan de acțiune să intensifice lupta împotriva finanțării terorismului în urma atacurilor teroriste și a unei părți a unei acțiuni mai largi de creștere a transparenței fiscale și de combatere a abuzului fiscal în urma dezvăluirilor documentelor Panama. Statele membre vor trebui să pună în aplicare aceste noi reguli în legislația lor națională înainte de 10 ianuarie 2020. În plus, în mai 2018, Comisia a invitat autoritățile europene de supraveghere (Banca Centrală Europeană, Autoritatea bancară europeană, Autoritatea europeană pentru asigurări și pensii ocupaționale, Garanțiile europene și Autoritatea piețelor) către un grup de lucru comun pentru îmbunătățirea coordonării practice a supravegherii instituțiilor financiare împotriva spălării banilor.

Lucrările în acest grup sunt în curs de desfășurare și în septembrie este planificat un prim schimb cu statele membre. Pentru mai multe informații, consultați a Fișa asupra principalelor schimbări aduse de cei 5^th Directiva împotriva spălării banilor.

Trimiteți acest articol: