Conectează-te cu noi

Kârgâzstan

Bakai Bank câștigă recunoașterea Moody's pe fondul respectării sancțiunilor împotriva Rusiei

ACȚIUNE:

Publicat

on

Membru al Camerei de Comerț a SUA, Bakai Bank, respectă sancțiunile împotriva Rusiei și conduce afaceri responsabile. Prin urmare, nu există pretenții occidentale împotriva acestuia.

Partenerul Camerei de Comerț a SUA, Bakai Bank, din Kârgâzstan, demonstrează cum să urmeze măsurile restrictive internaționale și să conducă afaceri cinstite pe fondul riscurilor geopolitice

La sfârșitul lunii mai, agenția internațională de rating Moody's revăzut perspectiva sa asupra depozitelor pe termen lung ale Bakai Bank de la „negativ” la „stabil”. Unii analiști consideră acest lucru ca pe o încurajare pentru întregul sector bancar din Kârgâzstan. Acest lucru este deosebit de relevant pe fondul controlului din ce în ce mai mare al SUA și Bruxelles-ului asupra țărilor din Asia Centrală cu privire la suspiciunile de eludare a sancțiunilor impuse Rusiei pentru războiul său împotriva Ucrainei.

Kârgâzstanul este o țară mică din Asia Centrală, cu o populație de puțin peste 7 milioane de oameni. Cu doar 33 de ani în urmă, făcea parte din imperiul sovietic. Acum, Kârgâzstanul independent este prins în strânsoarea economică a vecinilor săi mai mari, Rusia și China, datorită locației sale geografice.

Beijing și Moscova sunt din punct de vedere istoric principalii parteneri economici ai Bișkek. Până în 2022, până la 30% din populația de vârstă activă a Kârgâzstanului era angajată în Rusia, generând 97% din toate remitențele acasă, însumând peste 2.5 miliarde de dolari. Importurile rusești au ajuns la 33.6%, exporturile la 24.9%, iar ponderea Rusiei în investițiile străine directe în Kârgâzstan a fost de 17.3%. Desigur, orice tulburare economică din Moscova are un impact direct asupra Bishkek-ului.

Echilibrarea sancțiunilor și colapsului

Această situație a persistat până la 22 februarie 2023, când Rusia a lansat acțiuni militare împotriva Ucrainei. Mii de sancțiuni au fost impuse Moscovei. Acest lucru a avut un impact puternic asupra economiei Kârgâzstanului, în primul rând prin întreruperea legăturilor de lungă durată cu al doilea cel mai important partener al său.

publicitate

O ruptură completă a legăturilor cu Rusia ar însemna cel puțin o depresie severă pentru economia Kârgâzstanului în următorii ani. Instituțiile financiare ale țării s-au confruntat cu trei întrebări critice: cum să respecte sancțiunile existente, cum să evite restricțiile secundare și să mențină afacerile fără a provoca un colaps financiar și potențiale tulburări civile.

Acum este evident că Bakai Bank este una dintre băncile kârgâze care a reușit cel mai bine să atingă acest echilibru delicat.

La începutul campaniei de sancțiuni a Occidentului împotriva Moscovei, conducerea Băncii Bakai a remarcat cu sinceritate că ruperea imediată a tuturor legăturilor cu Rusia ar fi dezastruoasă pentru economia țării. Cu toate acestea, banca a adoptat un principiu de respectare a OFAC și recomandările altor instituții internaționale.

Banca nu s-a retras în umbră în căutarea unor profituri neașteptate sau a creat scheme suplimentare pentru a evita restricțiile. Interesele sale economice au trecut în spatele respectării dreptului internațional și responsabilității sale față de partenerii și deponenții pe termen lung. Nu toate instituțiile financiare din Asia Centrală au acționat în mod similar, deși ar fi trebuit. Abordarea Bakai Bank față de afaceri în timpul crizei geopolitice și a regimurilor active de sancțiuni ar putea servi drept model exemplar.

Bakai Bank este prima care a implementat sancțiunile Trezoreriei SUA și OFAC 

În declarația sa, Bakai Bank a fost una dintre primele organizații financiare kârgâze care a condamnat agresiunea Rusiei împotriva Ucrainei. Cu o hotărâre de temut de unele instituții financiare asiatice, banca și-a reafirmat angajamentul de a respecta OFAC și recomandările de sancțiuni ale altor organizații internaționale de reglementare autorizate. Acest lucru s-a întâmplat într-un moment în care încă părea că conflictul Rusia-Ucraina ar putea să nu se dezvolte într-un război prelungit.

Pe 15 septembrie 2022, Trezoreria SUA a avertizat că băncile străine care încheie acorduri cu operatorul de carduri „Mir” riscă să susțină eforturile Rusiei de a ocoli sancțiunile internaționale. Aceste riscuri au apărut ca urmare a utilizării extinse a acestui sistem de plată în străinătate.

Bakai Bank a fost prima organizație financiară kârgâză care a răspuns acestei directive SUA, dezactivând bancomatele și terminalele POS pentru cardul sistemului național de plată rus, un instrument semnificativ al influenței internaționale a Moscovei. Aproape toate instituțiile financiare responsabile din Kârgâzstan au urmat acest exemplu.

Tehnologia avansată impune sancțiuni

De la începutul sancțiunilor, numeroase companii au căutat modalități de a ocoli aceste restricții. Chiar și instituțiile financiare de renume au căzut uneori victime ale acestor încercări. Pentru a preveni acest lucru, Bakai Bank a adoptat din nou o atitudine proactivă și a devenit prima bancă din Kârgâză în 2022 care a adoptat unul dintre cele mai avansate sisteme de control al conformității de la LexisNexis Risk Solutions.

Bazele sale de date includ toate listele de sancțiuni: de la Consiliul de Securitate al ONU și OFAC până la Serviciul European de Acțiune Externă și Trezoreria Regatului Unit. Potrivit companiei, soluțiile sale conțin de câteva ori mai multe informații decât listele restrictive anunțate oficial. Sistemele automate de monitorizare a controlului conformității identifică și analizează, de asemenea, publicațiile și evenimentele media legate de riscuri. Eficacitatea sistemului este subliniată de utilizarea sa de către șapte dintre primele zece bănci din lume.

Ulterior, alte companii financiare din Kârgâzstan au început să folosească tehnologii avansate pentru a combate tentativele de eludare a sancțiunilor.

Bakai Bank previne evitarea sancțiunilor de către persoane fizice

Se pot deduce multe despre reputația unei bănci din cât de des încearcă fraudatorii să-i exploateze numele. Recent, în 2023, pe Telegram au apărut reclame care oferă să emită carduri Bakai Bank cetățenilor ruși fără prezență personală în Kârgâzstan.

Ca răspuns, banca a abordat forțele de ordine și a lansat o campanie de informare cuprinzătoare pentru a-și proteja reputația afacerilor, explicând că astfel de acțiuni încalcă atât mandatele internaționale, inclusiv cele ale OFAC, cât și politicile interne ale băncii. Cardurile bancare pot fi obținute doar personal la birou, iar banca subliniază în mod regulat imposibilitatea de a efectua operațiuni cu Rusia.

Aderarea la sancțiuni și cooperarea cu Camera de Comerț a SUA

Operațiunile Băncii Bakai din ultimii doi ani și jumătate sunt destul de grăitoare. Aceasta este povestea unei instituții financiare private care operează într-o țară prinsă de presiunile și influența a două state. Această bancă de dimensiuni medii, conform standardelor globale, demonstrează cum să opereze onest și transparent pe fondul unor riscuri geopolitice semnificative, aderând la toate sancțiunile internaționale, rămânând în același timp lider în domeniul său.

În 2022, a devenit cel mai mare contribuabil dintre băncile din Kârgâz. În 2023, și-a consolidat poziția în cadrul celor „patru mari” dintre cele mai mari instituții financiare ale țării.

Cu toate acestea, este important de menționat că sancțiunile devin din ce în ce mai stricte. SUA și UE, așa cum sa menționat anterior, monitorizează din ce în ce mai atent respectarea regimului de sancțiuni împotriva Rusiei, în special în regiunea Asiei Centrale.

Prin urmare, Bakai Bank, în calitate de membru al Camerei de Comerț Americane, insistă continuu pe îmbunătățirea eficienței cooperării cu instituțiile de supraveghere din SUA, lucrând din nou pentru viitor.

Informațiile de la Moody's sunt folosite de sistemul guvernamental american, care colaborează îndeaproape. Experții noștri sugerează astfel, nu numai cu indicatorii cheie de performanță, că Bakai Bank nu se va confrunta cu probleme în curând.

Trimiteți acest articol:

EU Reporter publică articole dintr-o varietate de surse externe care exprimă o gamă largă de puncte de vedere. Pozițiile luate în aceste articole nu sunt neapărat cele ale EU Reporter.

Trending