Votul în plen: Reguli UE mai stricte privind #MoneyLaundering și #TerrorismFinancing

Dacă va fi aprobată de deputați, noua directivă ar împiedica utilizarea sistemului financiar al UE pentru finanțarea activităților infracționale. De asemenea, ar interzice ascunderea fondurilor pe scară largă și ar aduce mai multă transparență în ceea ce privește adevărata proprietate a companiilor și trusturilor.

Anterior, registrele proprietarilor efectivi ai companiilor erau accesibile numai celor care puteau dovedi un interes legitim, jurnaliștilor și ONG-urilor, de exemplu. În conformitate cu noua legislație, acestea ar fi accesibile tuturor, iar registrele naționale ar fi interconectate pentru a facilita cooperarea dintre statele membre.

„Păstrați banii murdari din sistemul bancar european”

Noile norme includ, de asemenea, dispoziții pentru registrele beneficiarilor efectivi ai trusturilor și un registru al conturilor bancare și al cutiilor de valori. Autor comun al Raportul Parlamentului Pe aceasta problema Krišjānis Kariņš a explicat: „Dacă Europol caută un criminal într-un stat membru, acesta va putea vedea în ce alte țări are această persoană conturi”.

Membrul PPE leton a adăugat: „Scopul este de a păstra banii murdari din sistemul bancar european. Băncile trebuie să știe cine se află în spatele fiecărui cont. Există două probleme cu banii murdari; una este că distruge economia și cealaltă că poate finanța terorismul. ”

Terorismul pe o pantofă

publicitate

Coautor Judith Sargentini al Verzilor / ALE a spus: „Am clarificat că, dacă nu doriți să arătați cine este proprietarul, va fi dificil să faceți afaceri în Europa”. Deputatul olandez remarcă, de asemenea, că în Europa, în zilele noastre, este posibil să finanțăm terorismul „pe șosea”: „Închiriați o mașină sau chiar puteți fura o mașină și dați peste o mulțime de oameni. Acest lucru nu costă bani, singurul lucru care costă bani este plata salariilor militanților Statului Islamic ”.

Kariņš subliniază că sursele de finanțare a terorismului sunt multe: „Este vorba de activități ilicite, de bani proveniți de pe piața neagră, de comerțul cu bunuri ilegale, de arme sau de contrabanda cu persoane. Acești bani intră în sistemul bancar european și sunt spălați. ”

Carduri preplătite și criptomonede

Noile reguli ar reduce pragul pentru identificarea deținătorilor de carduri preplătite anonime de la 250 EUR la 150 EUR. Sargentini subliniază că această schimbare a avut o importanță uriașă pentru autoritățile naționale: „Autoritățile franceze au insistat, spunând că mașinile de închiriat utilizate în atacurile din Franța au fost plătite cu carduri anonime”.

Noua legislație ar impune, de asemenea, platformelor virtuale de schimb valutar și furnizorilor de portofele custode să își exercite diligența și să pună capăt anonimatului asociat acestor schimburi. „Acum spunem că furnizorii de platforme și cei care păstrează bitcoini în portofel trebuie să-și cunoască clienții la fel ca băncile. Este destul de revoluționar ”, explică Sargentini.

Kariņš observă că proprietarii de criptomonede vor dori să le convertească în euro dacă doresc să cumpere ceva: „Atunci criptomonedele vor intra în sistemul bancar european și, în acest moment, dorim ca băncile să întrebe cine este acest client și unde banii [virtuali] provin. ”

Noua legislație își propune să închidă finanțarea penală fără a împiedica funcționarea normală a piețelor financiare și a sistemelor de plăți, cum ar fi cardurile de debit preplătite. „Scopul este de a crea probleme criminalilor, dar nu și europenilor obișnuiți și cinstiți”, spune Karinš. „Nu vrem să împingem oamenii înapoi la numerar”, adaugă Sargentini.

Pasii urmatori

 Textul final al directivei, care a făcut obiectul unui acord informal între Parlament și Consiliu, va fi supus unui vot în plen pe 19 aprilie. Odată cu intrarea în vigoare, statele membre vor avea la dispoziție 18 luni pentru a asigura conformitatea.

Faceți clic aici pentru a afla mai multe despre eforturile Parlamentului în combaterea terorismului.