Cât de neclară a distrus o bancă europeană

Pe 10^th Martie 2015, Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare a Departamentului Trezoreriei din SUA (FinCEN) a dat o lovitură de ciocan Băncii Private d'Andorra (BPA), desemnând banca drept „îngrijorare principală de spălare a banilor” conform legislației americane - scrie Dick Roche, fost ministru irlandez pentru afaceri europene.

BPA nu a avut niciun avertisment că era sub control. Nu i s-a oferit nicio oportunitate de a răspunde la acuzațiile FinCEN sau de a vedea dovezile acesteia.

O încercare de a contesta FinCEN în instanțele din SUA a fost frustrată atunci când agenția și-a inversat desemnarea BPA pe baza faptului că, deoarece banca a fost închisă, „nu mai este o preocupare principală de spălare a banilor”. Odată cu ridicarea desemnării, FinCEN a susținut că nu are niciun caz la care să răspundă. Instanțele americane au fost de acord cu această „logică”.

Resturile scobite de BPA au fost vândute de autoritățile andorrane în 2016 către JC Flowers pentru 29 de milioane de euro, o fracțiune din valoarea sa inițială.

Povestea nu s-a sfârșit aici: dovezile emergente sugerează că distrugerea BPA a avut atât de mult de-a face cu politica tulbure, cât și cu spălarea banilor, că FinCEN a fost jucat drept un „idiot util” de către o operațiune ascunsă a poliției și că intervenția sa a fost încă deconcertant. exemplu de extindere exteritorială din SUA- scrie Dick Roche fost ministru irlandez pentru afaceri europene.

Acuzații atrăgătoare.

Miezul cazului FinCEN a fost faptul că neglijența BPA în procedurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (AML-CFT) a dat acces la sistemul financiar american de către terți spălători de bani (TPML).

publicitate

Aceste acuzații sunt contestate cu fermitate de foștii acționari ai BPA. Aceștia subliniază că BPA a respectat pe deplin reglementările și că autoritățile de reglementare din Andorra au primit rapoarte anuale detaliate și rapoarte de experți externi independenți privind procedurile CSB-CFT. De asemenea, ei subliniază că o serie de dosare în instanță din 2015 nu au dus la constatări de spălare de bani împotriva BPA.  

Acționarii mai susțin că, întrucât principala agenție de reglementare a Andorrei era condusă de un fost auditor care fusese implicat în pregătirea rapoartelor privind BPA, autoritățile andorrane aveau o perspectivă unică asupra operațiunilor BPA.  

FinCEN și-a susținut cazul împotriva BPA cu patru acuzații atrăgătoare, toate contestate de acționari.

Prima acuzație îl privea pe Andrei Petrov descris drept un terț care spăla bani [TPML] „suspectat” de „legături cu Semion Mogilevich, unul dintre cei mai căutați zece fugari ai FBI”.  

Petrov, cetăţean rus, care locuia în Spania, a fost agent pentru Victor Kanaykin, fost membru al Dumei Ruse. În 2003, Kanaykin a deschis un cont în BPA cu fonduri transferate de la o bancă letonă. În calitate de agent al lui Kanaykin, Petrov, avea acces limitat la cont. El a transferat 2.5 milioane de euro prin cont, 1.5 milioane de euro din conturi bancare din Marea Britanie, iar restul de la alte bănci din Andorra.

Cu doi ani înainte de desemnarea de către FinCEN a BPA, Petrov a fost arestat de autoritățile spaniole sub suspiciunea că a contribuit la spălarea a 56 de milioane de euro, o cifră care sugerează tranzacții cu multe alte bănci decât BPA.

În acțiunea în justiție care a urmat arestării lui Petrov, nu a fost făcută nicio constatare de faptă ilegală împotriva BPA. În plus față de acest aspect, acționarii se întreabă de ce FinCEN nu a reușit să examineze celelalte bănci din Andorra, Marea Britanie sau Letonia care au efectuat tranzacții cu contul Kanaykin.  

A doua acuzație FinCEN a implicat conturile cetățenilor venezueleni. Agenția americană a susținut că 2 miliarde de dolari extrași de la Petroleos de Venezuela au fost mutați prin aceste conturi.

 Acționarii semnalează din nou defecte în narațiunea FinCEN. Aceștia notează că fondurile din conturile BPA au provenit, în urma verificării diligenței, de la bănci din SUA și Andorra, dintre care niciuna nu a constatat nereguli. Aceștia subliniază că conturile prezentate în procedurile judiciare au fost deblocate după doi ani de examinare. Nu a fost făcută nicio constatare a faptelor greșite de către BPA.

A treia acuzație FinCEN s-a concentrat pe Gao Ping, un cetățean chinez descris de agenția americană ca acționând în numele unei „organizații criminale transnaționale implicate în spălarea banilor și traficul de persoane bazate pe comerț”.  

Gao Ping a fost arestat de autoritățile spaniole în 2012. În acel moment, el a fost descris de Reuters drept „cel mai înalt chinez din Spania”.

Procurorul Anticorupție din Spania l-a acuzat pe Gao Ping și peste 100 de asociați de fraudă fiscală sistematică comisă între 2010 și 2012. Acuzațiile au inclus organizare criminală, luare de mită, contrabandă, spălare de bani, infracțiuni împotriva Trezoreriei și amenințări cu detenție ilegală. 

FinCEN a susținut că Gao Ping „a plătit comisioane exorbitante oficialilor BPA pentru a accepta depozite în numerar în conturi mai puțin controlate și pentru a transfera fondurile către anumite companii suspecte din China”. De asemenea, a susținut că Gao Ping a încercat să mituiască BPA pentru a păstra contul lui Rafael Pallardo, un asociat de afaceri.

Acţionarii subliniază că Gao Ping nu avea conturi în BPA, nu avea relaţii directe cu banca şi resping sugestia că ar fi oferit mită pentru a păstra contul Pallardo.

Aceștia subliniază că în 2010 o creștere a tranzacțiilor pe contul Pallardo a determinat BPA să comandă o revizuire de la KPMG. KPMG nu a găsit nicio activitate ilegală, dar a raportat că contul a fost asociat cu evaziunea fiscală spaniolă. Deținerea de fonduri în Andorra pentru a sustrage impozitele în Spania nu a fost o infracțiune în Andorra, cu toate acestea, deoarece BPA se extindea în Spania, a renunțat la Pallardo ca client în 2011, cu un an înainte de arestarea lui Gao Ping și cu patru ani înainte ca FinCEN să desemneze BPA.  

Pe lângă evidențierea deficiențelor specifice în „dovezile” FinCEN privind cazurile Petrov, Venezuela și Gao Ping, acționarii BPA subliniază, de asemenea, că toate cele trei cazuri au fost acoperite într-o examinare externă independentă specială, prezentată agenției de reglementare din Andorra, INAF, în 2014.

În cel de-al patrulea „caz” al său, FinCEN a susținut o legătură între BPA și o persoană identificată ca „TPML 4”, care a lucrat cu cartelul de droguri din Sinaloa, cea mai puternică organizație de trafic de droguri din Americi. Acționarii BPA resping sugestia oricăror legături cu cartelul și subliniază că FinCEN nu a produs nicio dovadă care să demonstreze contrariul.     

Dovezi emergente

Cortina trasă de instanțele americane asupra acțiunilor FinCEN a fost despărțită de acțiuni legale în Spania și Andorra. Dovezile în aceste cazuri pun la îndoială acțiunile FinCEN și subliniază rolul jucat de o operațiune secretă și extrem de politică a poliției spaniole.

Autodeterminarea catalană a devenit o problemă majoră în politica spaniolă din 2010. Implacabil opus ideii, guvernul lui Mariano Rajoy a permis formarea unei operațiuni ascunse de poliție, Operațiunea Catalonia, concentrată pe subminarea credibilității liderilor catalani.

O investigație deschisă în 2015 cu privire la activitățile de afaceri ale fostului superintendent de poliție Jose Manuel Villarejo a produs material remarcabil despre afacerea BPA.  

Înfuriat de acuzațiile împotriva lui, Villarejo a eliberat material exploziv în cadrul Operațiunii Catalonia, în care fusese un jucător central.

Într-o mărturie sub jurământ în fața unei instanțe din Andorra care investighează afacerea BPA, Villarejo a mărturisit că a fost instruit să prezinte informații extrem de dăunătoare despre BPA și filiala sa, Banco Madrid, către Departamentul de Trezorerie al SUA.

În rapoartele din presă, Villarejo a subliniat cum, crezând că BPA nu a cooperat pe deplin, „colegilor de informații” americani și FinCEN au primit „rapoarte pline de minciuni”, inclusiv acuzații despre „clienții venezueleni și ruși” ai BPA.  

O înregistrare secretă realizată în martie 2014 și lansată în mai anul trecut dezvăluie că conducerea Operațiunii Catalonia discută despre cum să extragă ilegal informații care dăunează conducerii separatiste catalane din BPA.

Înregistrarea susține cu tărie acuzațiile acționarilor BPA, frații Ciero, că autoritățile spaniole, folosind extorcare, constrângere și șantaj, au forțat BPA să predea informații bancare private referitoare la vechiul lider catalan Jordi Pujol lui Marcelino Martin Blas, fostul șef. al unității de Afaceri Interne a Poliției Naționale a Spaniei, un alt jucător principal în Operațiunea Catalonia.  

Într-un interviu TV din mai, Villarejo a etichetat metodele folosite împotriva BPA drept „ilegale” și a descris banca drept „cea mai mare victimă” a Operațiunii Catalonia.

Congresul spaniol a recunoscut existența Operațiunii Catalonia. Parlamentul catalan a concluzionat că Mariano Rajoy și membrii administrației sale au conspirat pentru a discredita rivalii politici.

În iunie trecut, un judecător din Andorra l-a chemat pe fostul prim-ministru spaniol Rajoy și doi dintre foștii săi miniștri și foști oficiali ai Ministerului de Interne al Spaniei să depună mărturie în calitate de inculpați cu privire la Operațiunea Catalonia și rolul pe care l-a jucat în prăbușirea BPA. Rajoy contestă citația în instanțele de la Madrid.

Deși va dura timp pentru ca toate cazurile legale legate de BPA să se deruleze, este clar că politica tulbure a jucat un rol major în afacerea BPA. Este, de asemenea, clar că afacerea este încă un exemplu deconcertant de extindere exteritorială a SUA, o problemă asupra căreia UE a rămas mult prea tăcută.  

Dick Roche este fost ministru irlandez pentru afaceri europene și fost ministru al mediului. El a fost un jucător cheie în președinția irlandeză a UE din 2004, care a înregistrat cea mai mare extindere vreodată a UE când 10 țări au aderat la aderare la 1 mai 2004.  

Trimiteți acest articol: