Declinul și aproape căderea Monte dei Paschi din Italia, cea mai veche bancă din lume

Vedere a siglei Monte dei Paschi di Siena (MPS), cea mai veche bancă din lume, care se confruntă cu disponibilizări masive ca parte a unei fuziuni corporative planificate, în Siena, Italia. REUTERS / Jennifer Lorenzini

La patru ani după ce a cheltuit 5.4 miliarde de euro (6.3 miliarde de dolari) pentru a-l salva, Roma este în discuții pentru a vinde Monte dei Paschi (BMPS.MI) către UniCredit (CRDI.MI) și și-a redus pachetul de 64% din banca toscană, scrie Valentina Za, Reuters.

Iată o cronologie a evenimentelor cheie din istoria recentă a Monte dei Paschi (MPS), care l-au făcut epitomul coșmarului bancar al Italiei.

NOIEMBRIE 2007 - MPS cumpără Antonveneta de la Santander (SAN.MC) pentru 9 miliarde de euro în numerar, la doar câteva luni după ce banca spaniolă a plătit 6.6 miliarde de euro pentru creditorul regional italian.

IANUARIE 2008 - MPS anunță o emisiune de drepturi de 5 miliarde EUR, un instrument financiar convertibil de 1 miliarde EUR numit Fresh 2008, 2 miliarde EUR în obligațiuni de capital hibride subordonate și un împrumut bridge de 1.95 miliarde EUR pentru finanțarea tranzacției Antonveneta.

MARTIE 2008 - Banca Italiei, condusă de Mario Draghi, aprobă preluarea Antonveneta sub rezerva reconstruirii capitalului MPS.

MARTIE 2009 - MPS vinde 1.9 miliarde de euro în obligațiuni speciale Trezoreriei Italiei pentru a-și consolida finanțele.

publicitate

IULIE 2011 - MPS strânge 2.15 miliarde EUR într-o problemă de drepturi înaintea rezultatelor testelor de stres europene.

SEPTEMBRIE 2011 - Banca Italiei acordă MPS 6 miliarde EUR lichidități de urgență prin tranzacții de repo, pe măsură ce criza datoriilor suverane din zona euro escaladează.

DECEMBRIE 2011 - Autoritatea bancară europeană stabilește deficitul de capital al MPS la 3.267 miliarde de euro ca parte a unei recomandări generale adresate 71 de creditori pentru a-și spori rezervele de capital.

FEBRUARIE 2012 - MPS își reduce necesarul de capital cu 1 miliard de euro prin conversia instrumentelor de capital hibrid în acțiuni.

MARȚIE 2012 - MPS înregistrează o pierdere de 4.7 miliarde de euro în 2011, după miliarde de amortizări ale fondului comercial la tranzacții, inclusiv Antonveneta.

MAI 2012 - Poliția italiană percheziționează sediul MPS, în timp ce procurorii investighează dacă a indus în eroare autoritățile de reglementare în legătură cu achiziția Antonveneta.

IUNIE 2012 - MPS declară că are nevoie de 1.3 miliarde de euro în capital pentru a se conforma recomandării EBA.

IUNIE 2012 - MPS cere Trezoreriei Italiei să subscrie până la încă 2 miliarde de euro în obligațiuni speciale.

OCTOMBRIE 2012 - Acționarii aprobă o emisiune de acțiuni de 1 miliarde EUR destinată noilor investitori.

FEBRUARIE 2013 - MPS spune că pierderile rezultate din trei tranzacții cu instrumente financiare derivate din 2006-09 se ridică la 730 milioane EUR.

MARȚIE 2013 - MPS pierde 3.17 miliarde de euro în 2012, afectată de scăderea prețurilor la deținerile sale mari de obligațiuni de stat italiene.

MARTIE 2014 - MPS înregistrează o pierdere netă în 2013 de 1.44 miliarde EUR.

IUNIE 2014 - MPS strânge 5 miliarde de euro într-o emisiune de drepturi foarte reduse și rambursează statului 3.1 miliarde de euro.

OCTOMBRIE 2014 - MPS apare ca cel mai slab performant la testele de stres la nivel european, cu un deficit de capital de 2.1 miliarde EUR.

OCTOMBRIE 2014 - Fostul președinte al MPS, directorul executiv și șeful finanțelor sunt condamnați la trei ani și jumătate de închisoare după ce au fost găsiți vinovați de autoritățile de reglementare înșelătoare.

NOIEMBRIE 2014 - MPS intenționează să strângă până la 2.5 miliarde de euro după rezultatele testelor de stres.

IUNIE 2015 - MPS ridică 3 miliarde de euro în numerar, după ce a crescut dimensiunea emisiunii sale de drepturi, după ce a înregistrat o pierdere netă de 5.3 miliarde de euro pentru 2014, înregistrate la reduceri record ale împrumuturilor neperformante. Rambursează restul obligațiunii speciale subscrise de 1.1 miliarde EUR.

IULIE 2016 - MPS anunță o nouă emisiune de drepturi de 5 miliarde de euro și intenționează să descarce 28 de miliarde de euro în împrumuturi neperformante, deoarece testele de stres ale băncilor europene arată că ar avea un capital negativ într-o criză.

DECEMBRIE 2016 - MPS apelează la stat pentru ajutor în cadrul unui sistem de recapitalizare preventivă după eșecul apelului său de numerar. BCE stabilește nevoile de capital ale băncii la 8.8 miliarde de euro.

IULIE 2017 - După ce BCE a declarat solventul MPS, Comisia UE elimină salvarea la un cost de 5.4 miliarde de euro pentru stat, în schimbul unei acțiuni de 68%. Investitorii privați contribuie cu 2.8 miliarde EUR pentru un total de 8.2 miliarde EUR.

FEBRUARIE 2018 - MPS înregistrează profit în 2018, dar spune că previziunile sale actualizate sunt sub obiectivele de restructurare convenite de UE.

OCTOMBRIE 2018 - MPS finalizează cel mai mare acord de securitizare a creditelor neperformante din Europa, eliminând 24 de miliarde de euro în datorii neperformante.

FEBRUARIE 2020 - MPS înregistrează pierderi de 1 miliard de euro în 2019.

MAI 2020 - CEO-ul Marco Morelli renunță la îndemnul Romei să-și asigure un partener pentru MPS cât mai curând posibil. El este înlocuit de Guido Bastianini, susținut de 5 stele.

AUGUST 2020 - Italia alocă 1.5 miliarde de euro pentru a ajuta MPS în timp ce lucrează pentru a respecta un termen limită de re-privatizare la jumătatea anului 2022.

OCTOMBRIE 2020 - Acționarii MPS aprobă un plan sponsorizat de stat pentru a reduce împrumuturile acide la 4.3% din împrumuturile totale. Pachetul italian scade la 64%, întrucât un decret deschide calea vânzării sale.

OCTOMBRIE 2020 - Un tribunal din Milano îl condamnă pe fostul CEO și președinte al MPS pentru contabilitate falsă într-o decizie surpriză care îl obligă pe MPS să stimuleze prevederile legale privind riscul.

DECEMBRIE 2020 - MPS declară că are nevoie de până la 2.5 miliarde de euro în capital.

DECEMBRIE 2020 - Italia aprobă stimulente fiscale pentru fuziunile bancare care implică un beneficiu de 2.3 miliarde EUR pentru un cumpărător MPS.

IANUARIE 2021 - MPS spune să-și deschidă cărțile către potențiali parteneri.

FEBRUARIE 2021 - MPS înregistrează pierderi de 1.69 miliarde de euro pentru 2020.

APRILIE 2021 - Andrea Orcel preia funcția de CEO UniCredit.

IULIE 2021 - UniCredit intră în discuții exclusive cu Trezoreria italiană pentru a cumpăra „părți selectate” ale MPS, cu o zi înainte ca rezultatele testelor bancare europene să arate că capitalul băncii mai mici ar fi eliminat într-o criză.

(1 USD = 0.85 EUR27)

Trimiteți acest articol: