Conectează-te cu noi

Crimă

Înfrângerea criminalității financiare: Comisia revizuiește combaterea spălării banilor și combaterea finanțării normelor de terorism

ACȚIUNE:

Publicat

de ani în urmă 3

on

Folosim înscrierea dvs. pentru a furniza conținut în moduri în care ați consimțit și pentru a ne îmbunătăți înțelegerea. Vă puteți dezabona în orice moment.

Comisia Europeană a prezentat un pachet ambițios de propuneri legislative pentru a consolida normele UE privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (CSB/CFT). Pachetul include, de asemenea, propunerea de creare a unei noi autorități UE pentru combaterea spălării banilor. Acest pachet face parte din angajamentul Comisiei de a proteja cetățenii UE și sistemul financiar al UE de spălarea banilor și finanțarea terorismului. Scopul acestui pachet este de a îmbunătăți detectarea tranzacțiilor și activităților suspecte și de a înlătura lacunele utilizate de infractorii pentru a spăla veniturile ilicite sau a finanța activități teroriste prin sistemul financiar.

După cum se reamintește în UE Strategia Uniunii de Securitate pentru perioada 2020-2025, consolidarea cadrului UE pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului va contribui, de asemenea, la protejarea europenilor de terorism și crima organizată.

Măsurile sporesc foarte mult cadrul UE existent luând în considerare provocările noi și emergente legate de inovarea tehnologică. Acestea includ monede virtuale, fluxuri financiare mai integrate pe piața unică și natura globală a organizațiilor teroriste. Aceste propuneri vor contribui la crearea unui cadru mult mai consistent pentru a facilita conformitatea pentru operatorii care fac obiectul regulilor CSB/CFT, în special pentru cei activi transfrontalier.

Pachetul de azi este format din patru propuneri legislative:

O economie care funcționează pentru oameni Vicepreședintele executiv Valdis Dombrovskis a declarat: „Fiecare scandal proaspăt de spălare a banilor este un scandal de prea multe – și un semnal de alarmă că munca noastră de a reduce decalajele din sistemul nostru financiar nu este încă încheiată. Am făcut progrese uriașe în ultimii ani, iar normele noastre UE AML sunt acum printre cele mai dure din lume. Dar acum trebuie aplicate în mod consecvent și atent supravegheate pentru a vă asigura că mușcă cu adevărat. Acesta este motivul pentru care luăm astăzi acești pași îndrăzneți pentru a închide ușa spălării banilor și a împiedica infractorii să-și acopere buzunarele cu câștiguri necuvenite.”

O nouă Autoritate AML a UE (AMLA)

În centrul pachetului legislativ de astăzi se află crearea unei noi Autorități UE care va transforma supravegherea CSB/CFT în UE și va consolida cooperarea între Unitățile de Informații Financiare (FIU). Noua Autoritate de luptă împotriva spălării banilor (AMLA) la nivelul UE va fi autoritatea centrală care coordonează autoritățile naționale pentru a se asigura că sectorul privat aplică în mod corect și consecvent regulile UE. AMLA va sprijini, de asemenea, UIF să își îmbunătățească capacitatea de analiză în ceea ce privește fluxurile ilicite și să facă din informațiile financiare o sursă cheie pentru agențiile de aplicare a legii.

publicitate

În special, AMLA va:

  • Stabilirea unui sistem unic integrat de supraveghere CSB/CFT în întreaga UE, bazat pe metode comune de supraveghere și pe convergența unor standarde înalte de supraveghere;
  • supraveghează direct unele dintre cele mai riscante instituții financiare care operează într-un număr mare de state membre sau necesită acțiuni imediate pentru a aborda riscurile iminente;
  • monitorizează și coordonează supraveghetorii naționali responsabili pentru alte entități financiare, precum și coordonează supraveghetorii entităților nefinanciare și;
  • sprijină cooperarea între Unitățile naționale de informații financiare și facilitează coordonarea și analizele comune între acestea, pentru a detecta mai bine fluxurile financiare ilicite de natură transfrontalieră.

Un singur regulament UE pentru CSB/CFT

Ghidul unic al UE pentru CSB/CFT va armoniza regulile CSB/CFT în întreaga UE, incluzând, de exemplu, reguli mai detaliate privind diligența necesară față de client, proprietatea efectivă și competențele și sarcinile supraveghetorilor și unităților de informații financiare (FIU). Registrele naționale existente ale conturilor bancare vor fi conectate, oferind un acces mai rapid pentru UIF la informațiile privind conturile bancare și casetele de valori. De asemenea, Comisia va oferi autorităților de aplicare a legii acces la acest sistem, accelerând investigațiile financiare și recuperarea bunurilor infracționale în cazurile transfrontaliere.. Accesul la informațiile financiare va face obiectul unor garanții solide din Directiva (UE) 2019/1153 privind schimbul de informații financiare.

Aplicarea deplină a normelor UE CSB/CFT în sectorul cripto

În prezent, doar anumite categorii de furnizori de servicii de cripto-active sunt incluse în domeniul de aplicare al normelor UE CSB/CFT. Reforma propusă va extinde aceste reguli la întregul sector cripto, obligând toți furnizorii de servicii să efectueze diligența necesară față de clienții lor. Amendamentele de astăzi vor asigura trasabilitatea completă a transferurilor de cripto-active, cum ar fi Bitcoin, și vor permite prevenirea și detectarea posibilei utilizări a acestora pentru spălarea banilor sau finanțarea terorismului. În plus, portofelele anonime pentru active cripto vor fi interzise, ​​aplicând pe deplin normele UE CSB/CFT sectorului cripto.

Limită la nivelul UE de 10,000 EUR pentru plăți mari în numerar

Plățile mari în numerar sunt o modalitate ușoară pentru infractorii de a spăla bani, deoarece este foarte dificil să detectezi tranzacțiile. De aceea, Comisia a propus astăzi o limită la nivelul UE de 10,000 EUR pentru plățile mari în numerar. Această limită la nivelul UE este suficient de mare pentru a nu pune în discuție euro ca mijloc de plată legal și recunoaște rolul vital al numerarului. Limitele există deja în aproximativ două treimi din statele membre, dar sumele variază. Limitele naționale sub 10,000 EUR pot rămâne în vigoare. Limitarea plăților mari în numerar îngreunează infractorii să spăleze banii murdari. În plus, furnizarea de portofele anonime cu cripto-active va fi interzisă, la fel cum conturile bancare anonime sunt deja interzise de regulile UE CSB/CFT.

Țări terțe

Spălarea banilor este un fenomen global care necesită o cooperare internațională puternică. Comisia lucrează deja îndeaproape cu partenerii săi internaționali pentru a combate circulația banilor murdari în întreaga lume. Grupul de acțiune financiară (FATF), organul de supraveghere global pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului, emite recomandări țărilor. O țară care este listată de FATF va fi listată și de UE. Vor exista două liste UE, o „listă neagră” și o „listă gri, care reflectă lista FATF. În urma listării, UE va aplica măsuri proporționale cu riscurile prezentate de țară. UE va putea, de asemenea, să listeze țările care nu sunt listate de FATF, dar care reprezintă o amenințare pentru sistemul financiar al UE pe baza unei evaluări autonome.

Diversitatea instrumentelor pe care le pot folosi Comisia și AMLA va permite UE să țină pasul cu un mediu internațional complex și rapid, cu riscuri în evoluție rapidă.

Pasii urmatori

Pachetul legislativ va fi discutat acum de Parlamentul European și de Consiliu. Comisia așteaptă cu interes un proces legislativ rapid. Viitoarea Autoritate CSB ar trebui să fie operațională în 2024 și își va începe activitatea de supraveghere directă puțin mai târziu, odată ce Directiva a fost transpusă și noul cadru de reglementare va începe să se aplice.

Context

Problema complexă a abordării fluxurilor de bani murdari nu este nouă. Lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului este vitală pentru stabilitatea și securitatea financiară în Europa. Lacunele legislative dintr-un stat membru au un impact asupra UE în ansamblu. Acesta este motivul pentru care normele UE trebuie implementate și supravegheate în mod eficient și consecvent pentru a combate criminalitatea și pentru a ne proteja sistemul financiar. Asigurarea eficienței și coerenței cadrului UE AML este de cea mai mare importanță. Pachetul legislativ de astăzi pune în aplicare angajamentele din cadrul nostru Plan de acțiune pentru o politică cuprinzătoare a Uniunii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului care a fost adoptat de Comisie la 7 mai 2020.

Cadrul UE împotriva spălării banilor include și regulament privind recunoașterea reciprocă a ordonanțelor de înghețare și confiscare, directiva privind combaterea spălării banilor prin dreptul penal, directivă de stabilire a normelor privind utilizarea informațiilor financiare și de altă natură pentru combaterea infracțiunilor grave,  Parchetul European, Şi Sistemul european de supraveghere financiară.

Mai multe informatii

Combaterea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului

Propunere privind registrele de conturi bancare centralizate

Întrebări și răspunsuri

Fact Sheet

Trimiteți acest articol:

Subiecte asemănătoare:
EU Reporter publică articole dintr-o varietate de surse externe care exprimă o gamă largă de puncte de vedere. Pozițiile luate în aceste articole nu sunt neapărat cele ale EU Reporter.
publicitate

Trending