Comisia solicită supraveghetorului #Malta #MoneyLaundering să intensifice supravegherea băncilor

În urma cererii Comisiei, Autoritatea Bancară Europeană (ABE) a investigat și a concluzionat că Unitatea de analiză a informațiilor financiare din Malta (FIAU) încalcă dreptul Uniunii și a emis o Recomandare la 11 iulie 2018. Ea a considerat că Malta nu a reușit să supravegheze corect instituțiile financiare și să le asigure respectarea regulilor de combatere a spălării banilor.

Bazându-se pe recomandarea Autorității bancare europene și recunoscând măsurile adoptate de Malta pentru a rezolva între timp deficiențele identificate, Comisia Europeană a adoptat un aviz formal pe baza regulamentului ABE. Avizul solicită supraveghetorului maltez împotriva spălării banilor (Unitatea de analiză a informațiilor financiare) să ia măsuri suplimentare pentru a-și respecta pe deplin obligația care îi revine, în temeiul celei de-a patra directive privind combaterea spălării banilor, de a supraveghea în mod eficient instituțiile financiare de pe teritoriul său, inclusiv printr-un regim de sancționare eficient. .

Primul vicepreședinte, Frans Timmermans, a declarat: „Pentru a proteja securitatea europenilor și pentru a asigura un sistem financiar sigur și de încredere, fiecare autoritate din fiecare stat membru trebuie să respecte regulile UE privind spălarea banilor în totalitate. Rămânem vigilenți și pregătiți să acționăm astfel încât orice încălcare este remediat rapid și că o mai bună practică de supraveghere asigură că nu se va mai repeta. "

Vicepreședintele Comisiei privind stabilitatea financiară, serviciile financiare și uniunea piețelor de capital, Valdis Dombrovskis, a declarat: „Trebuie să ne asigurăm că riscurile de spălare a banilor și finanțarea terorismului în sectorul financiar sunt evaluate și atenuate în mod corespunzător de către autoritățile noastre de supraveghere. Autoritatea bancară europeană contribuie la o aplicare armonizată a normelor de supraveghere împotriva spălării banilor. Propunerea noastră din septembrie va dota ABE cu instrumentele și resursele suplimentare necesare pentru a asigura o cooperare eficientă și convergența standardelor de supraveghere. Mă bazez pe cooperarea Parlamentului European și a Consiliului pentru a transforma rapid această propunere în legislație. ”

Vera Jourová, comisarul pentru justiție, egalitate de gen și consumatori, a adăugat: "Europa are cele mai puternice reguli de combatere a spălării banilor din lume. Dar acestea trebuie aplicate cu aceleași standarde ridicate în întreaga UE pentru a evita crearea unei verigi slabe. Malta și alte țări trebuie să aibă autorități bine echipate și norme pe deplin puse în aplicare. Comisia își va folosi toate puterile, inclusiv procedurile de încălcare a dreptului comunitar, pentru a închide orice lacune în lupta împotriva spălării banilor. ”

Mai concret, Comisia Europeană solicită Unității de analiză a informațiilor financiare din Malta să ia o serie de măsuri, care includ:

publicitate

•          Îmbunătățirea metodologiei sale de evaluare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului;
•          consolidarea strategiei sale de monitorizare și supraveghere prin alinierea resurselor la riscul de spălare a banilor al anumitor instituții;
•          asigurarea faptului că autoritatea este capabilă să reacționeze într-un moment adecvat atunci când se identifică o slăbiciune, inclusiv prin revizuirea procedurilor de sancționare;
•          asigurarea faptului că luarea deciziilor este motivată și documentată în mod corespunzător;
•         adoptarea unor proceduri sistematice și detaliate de înregistrare a inspecțiilor în afara sediului.

Îmbunătățirea punerii în aplicare a normelor UE împotriva spălării banilor în UE

Lupta împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului reprezintă o prioritate pentru Comisia Juncker. Comisia utilizează toate instrumentele disponibile pentru a se asigura că standardele europene înalte sunt aplicate în practică în întreaga UE.

În acest caz, Comisia a folosit pentru prima dată puterea sa de a solicita Autorității bancare europene să investigheze potențiale încălcări ale legislației Uniunii de către o autoritate a unui stat membru. De asemenea, Comisia a solicitat Autorității bancare europene să efectueze o anchetă privind autoritățile competente din Letonia, Danemarca și Estonia, unde cazurile recente au ridicat îngrijorări cu privire la aplicarea efectivă a normelor anti-spălare a banilor de către autoritățile naționale. Autoritatea bancară europeană joacă un rol important în promovarea convergenței practicilor de supraveghere pentru a asigura o aplicare armonizată a normelor de supraveghere a spălării banilor.

Pentru a aborda lacunele rămase în actualul cadru juridic la nivel european, Comisia a adoptat la 12 septembrie 2018 o comunicare și o propunere să consolideze în continuare mandatul ABE de a aborda mai bine riscurile de spălare a banilor și să îmbunătățească cooperarea și schimbul de informații între autoritățile de supraveghere. Această propunere trebuie adoptată cu prioritate de către colegiuitori.

Adoptarea Al patrulea si a cincea Directiva privind combaterea spălării banilor a consolidat considerabil cadrul de reglementare al UE, inclusiv normele privind cooperarea dintre autoritățile de combatere a spălării banilor și autoritățile de supraveghere prudențială. Comisia urmărește îndeaproape punerea corectă în aplicare a Directivei 4 privind combaterea spălării banilor, inclusiv prin proceduri privind încălcarea dreptului comunitar, atunci când este necesar. Comisia a deschis, până în prezent, proceduri de încălcare pentru necomunicarea măsurilor de transpunere pe 4^th Directiva împotriva spălării banilor împotriva a 21 de state membre: trei se află în prezent în etapa sesizărilor (România, Irlanda și Luxemburg), cu una în așteptare (Grecia), nouă în etapa avizelor motivate și opt în etapa scrisorilor de aviz formal.

Pasii urmatori

Unitatea de analiză a informațiilor financiare din Malta are la dispoziție zece zile lucrătoare de la primirea avizului pentru a informa Comisia și Autoritatea bancară europeană cu privire la măsurile pe care intenționează să le ia pentru a-și respecta obligațiile. Acest proces în temeiul Regulamentului ABE este separat de și fără a aduce atingere prerogativei Comisiei de a lansa o procedură de încălcare a dreptului comunitar împotriva Maltei.

Context

Regulamentul privind ABE (articolul 17 alineatul (4)) conferă Comisiei Europene puterea de a emite un aviz formal prin care solicită autorității naționale, însărcinată cu punerea în aplicare a normelor de combatere a spălării banilor în sectorul financiar, să ia măsuri pentru a respecta pe deplin legislația Uniunii, acolo unde a nu a reușit să facă acest lucru. Avizul formal al Comisiei ia în considerare recomandarea ABE.

În cadrul acestei proceduri, Comisia a trimis o scrisoare către Autoritatea bancară europeană în octombrie 2017, solicitându-i să se asigure că instituțiile responsabile de supravegherea cadrului anti-spălare a banilor stabilit în Malta îndeplinesc cerințele legislației UE privind spălarea banilor . Autoritatea bancară europeană a efectuat o anchetă preliminară, inclusiv o vizită la fața locului la instituțiile relevante malteze. La 11 iulie 2018, ABE a decis că autoritatea malteză (FIAU) a încălcat în mod efectiv legislația Uniunii și a adoptat o recomandare oficială către autoritate. Este pentru prima dată când ABE a încălcat recomandările legale ale Uniunii în domeniul spălării banilor.

Mai multe informatii 

Aviz al Comisiei adresat unității de analiză a informațiilor financiare din Malta

Combaterea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului

Recomandarea ABE

Încălcări împotriva statelor membre cu privire la punerea în aplicare a programului 4^th Directiva împotriva spălării banilor