Lupta împotriva spălării banilor: Consiliul și Parlamentul convin să creeze o nouă autoritate

Consiliul și Parlamentul au ajuns la un acord provizoriu privind crearea unei noi autorități europene pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA) - piesa centrală a pachetului de combatere a spălării banilor, care urmărește să protejeze cetățenii UE și sistemul financiar al UE împotriva spălarea banilor și finanțarea terorismului.

AMLA va avea competențe directe și indirecte de supraveghere asupra entităților cu obligații cu risc ridicat din sectorul financiar. Acest acord omite o decizie cu privire la locația sediului agenției, o chestiune care continuă să fie discutată pe o cale separată.

Având în vedere natura transfrontalieră a criminalității financiare, noua autoritate va spori eficiența cadrului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (CSB/CFT), prin crearea unui mecanism integrat cu autoritățile naționale de supraveghere pentru a se asigura că entitățile obligate respectă Obligații legate de CSB/CFT în sectorul financiar. AMLA va avea, de asemenea, un rol de sprijin în ceea ce privește sectoare nefinanciare și coordonează unitățile de informații financiare în statele membre.

Pe lângă competențele de supraveghere și pentru a asigura conformitatea, în cazurile de încălcări grave, sistematice sau repetate ale cerințelor direct aplicabile, Autoritatea va impune sancțiuni pecuniare asupra entităților obligate selectate.

Puterile de supraveghere

Acordul provizoriu adaugă competențe LBA la supraveghează direct anumite tipuri de instituții de credit și financiare, inclusiv furnizorii de servicii de cripto active, dacă sunt considerate cu risc ridicat sau operează peste granițe.

AMLA va efectua a selecția instituțiilor de credit și financiare care reprezintă un risc ridicat în mai multe state membre. Entitățile obligate selectate vor fi supravegheate de echipe comune de supraveghere conduse de AMLA care, printre altele, vor efectua evaluări și inspecții. Acordul încredințează autoritatea supraveghează până la 40 de grupuri și entități în primul proces de selecţie.

Pentru entitati obligate neselectate, supravegherea CSB/CFT ar rămâne în primul rând la nivel național.

Pentru sectorul nefinanciar, AMLA va avea un rol de sprijin, efectuând analize și investigând posibile încălcări în aplicarea cadrului CSB/CFT. AMLA va avea puterea de a emite recomandări fără caracter obligatoriu. Autoritățile naționale de supraveghere vor putea înființa în mod voluntar un colegiu pentru o entitate nefinanciară care operează transfrontalier, dacă se consideră necesar.

Acordul provizoriu extinde sfera și conținutul bazei de date de supraveghere a AMLA, solicitând Autorității să stabilească și să țină la zi o baza de date centrala de informatii relevante pentru sistemul de supraveghere CSB/CFT.

Sancțiuni financiare direcționate

Autoritatea va monitoriza dacă entitățile obligate selectate au în vigoare politici și proceduri interne pentru a asigura punerea în aplicare a sancțiunilor financiare specifice, înghețarea și confiscarea activelor.

Guvernanță

AMLA va avea un consiliu general compus din reprezentanți ai supraveghetorilor, unități de informații financiare din toate statele membre și un consiliu executiv, care ar fi organul de conducere al AMLA, compus din președintele Autorității și cinci membri independenți cu normă întreagă.

Consiliul și Parlamentul au eliminat dreptul de veto al Comisiei asupra unora dintre competențele comitetului executiv, în special competențele sale bugetare.

Avertizare

Acordul provizoriu introduce un mecanism consolidat de avertizare. În ceea ce privește entitățile obligate, AMLA se va ocupa doar de rapoartele venite din sectorul financiar. De asemenea, va putea participa la rapoartele angajaților autorităților naționale.

dezacorduri

AMLA va primi competența de a soluționa dezacordurile cu efect obligatoriu în contextul colegiilor din sectorul financiar și, în orice alt caz, la cererea unui supraveghetor financiar.

Scaun AMLA

Consiliul și Parlamentul European negociază în prezent principiile procesului de selecție a sediului noii Autorități. Odată ce procesul de selecție a fost agreat, procesul de selecție a locului va fi încheiat și locația va fi introdusă în regulament.

Pasii urmatori

Textul acordului provizoriu va fi acum finalizat și prezentat reprezentanților statelor membre și Parlamentului European pentru aprobare. Dacă sunt aprobate, Consiliul și Parlamentul vor trebui să adopte în mod oficial textele.

Negocierile dintre Consiliu și Parlament privind regulamentul privind cerințele de combatere a spălării banilor pentru sectorul privat și directiva privind mecanismele de combatere a spălării banilor sunt încă în desfășurare.

Context

La 20 iulie 2021, Comisia și-a prezentat pachetul de propuneri legislative pentru a consolida normele UE privind combaterea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului (CSB/CFT). Acest pachet este format din:

• un regulament care stabilește o nouă autoritate UE pentru combaterea spălării banilor (AMLA) care va avea competențe de a impune sancțiuni și sancțiuni
• un regulament de reformare a regulamentului privind transferurile de fonduri care urmărește să facă transferurile de cripto-active mai transparente și pe deplin trasabile
• un regulament privind cerințele de combatere a spălării banilor pentru sectorul privat
• o directivă privind mecanismele de combatere a spălării banilor

Consiliul și Parlamentul au ajuns la un acord provizoriu cu privire la regulamentul privind transferurile de fonduri la 29 iunie 2022.

• Propunerea Comisiei privind AMLA
• Propunerea Comisiei privind regulamentul CSB
• Propunerea Comisiei privind directiva CSB
• Anti-spălarea banilor: s-a ajuns la un acord provizoriu privind transparența transferurilor de active cripto (comunicat de presă, 29 iunie 2022)
• Lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului (informații de bază)

Trimiteți acest articol: